С июля в России начала действовать обновленная система контроля операций с наличными, предусматривающая усиленный мониторинг снятия денежных средств и новые механизмы выявления подозрительных операций. Изменения направлены на борьбу с мошенничеством, обналичиванием средств и обходом установленных ограничений.
Одним из ключевых нововведений стало внедрение автоматизированного мониторинга операций в режиме реального времени. Система анализирует информацию о снятии наличных, включая попытки обойти действующие лимиты за счет использования нескольких банковских карт, в том числе виртуальных, а также карт разных платежных систем.
Отдельное внимание уделяется выявлению так называемого дробления операций. Если клиент за короткий промежуток времени снимает несколько небольших сумм в разных банкоматах, система может расценить такие действия как подозрительные. В подобных случаях банк вправе временно ограничить проведение операций и провести дополнительную проверку. Кроме того, повышенный контроль может применяться при попытке снять крупную сумму с карты, которая длительное время не использовалась.
Инфослужба РиА Вести
Фото:ОИСИ