Российские банки усиливают контроль за крупными денежными переводами, уделяя особое внимание операциям, которые потенциально могут быть связаны с мошенническими схемами. Как рассказали «Российской газете» представители сразу нескольких крупных кредитных организаций, при переводе значительных сумм клиенту могут предложить подтвердить родственные или коммерческие связи с получателем средств.
Подобные меры направлены на то, чтобы убедиться в добровольности операции и отсутствии давления со стороны мошенников. Теперь поводом для дополнительной проверки могут стать и переводы, которым предшествовало перемещение более 200 тысяч рублей между собственными счетами клиента с использованием Системы быстрых платежей (СБП).
В случае возникновения подозрений с клиентом может связаться сотрудник банка. Он вправе уточнить, кем приходится получатель средств, запросить его полные данные, а также задать вопросы о целях перевода. Как пояснил начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов, при выявлении потенциально рискованной операции банк анализирует не только сумму, но и характер и экономический смысл платежа.
Проверка может проходить в форме телефонного звонка от представителя банка. Основная задача такого контакта — подтвердить легитимность операции, а также предупредить клиента о возможной мошеннической схеме, если признаки таковой были выявлены в ходе анализа транзакции.
Эксперты подчёркивают, что банки ориентируются на совокупность факторов и поведенческих признаков, указывающих на возможное мошенничество, а не ограничиваются исключительно размером перевода. Это позволяет более точно выявлять рискованные операции и снижать вероятность финансовых потерь клиентов.
Если перевод был приостановлен или отклонён, специалисты рекомендуют клиенту самостоятельно обратиться в банк для выяснения причин задержки. Кредитная организация, в свою очередь, обязана предоставить мотивированное объяснение и запросить необходимую информацию, которая позволит принять окончательное решение и, при подтверждении безопасности операции, завершить перевод.
Инфослужба РиА Вести
Фото: ОИСИ