Центральный банк РФ выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций, предписывающие усилить мониторинг операций с наличными средствами. Мера направлена на противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
В зоне особого внимания банков оказались крупные взносы наличными на собственные счета, существенно превышающие среднемесячный доход клиента, попытки внести средства на чужие счета, а также покупка иностранной валюты за наличные.
Регулятор установил дифференцированный подход. Легитимность крупного взноса может быть поставлена под сомнение, если банк располагает данными о доходах клиента (например, через зарплатный проект). Операцию по зачислению наличных на чужой счет можно заблокировать, если не подтверждена связь между плательщиком и владельцем счета (например, родственные отношения). Банки обязаны отказать в продаже валюты, если источник происхождения наличных средств вызывает подозрения.
В рамках проверки кредитным организациям рекомендовано запрашивать у клиентов пояснения и документы, а также анализировать общедоступные данные, включая социальные сети, на предмет связей клиента с госслужащими или их окружением.
В случае выявления подозрительной операции банк должен направить в Росфинмониторинг сообщение с пометкой «риски_наличные». Как заявила зампред Банка России Ольга Полякова, документ был согласован с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
Информационная служба РиА Вести
Фото: rutube