ВТБ завершил процесс присоединения Банка Москвы, последний прекращает существование во вторник, 10 мая. Бизнес столичного банка теперь стал розничной линией ВТБ.
В рамках реорганизации Банк Москвы был поделен на две части: большая часть его бизнеса была выделена в «Банк Специальный» и переведена на баланс ВТБ; активы, необходимые для выполнения плана финансового оздоровления Банка Москвы, перешли на баланс его правопреемника — «БМ банка», который теперь будет находиться под процедурой санации.
Как сообщил журналистам руководитель финансового департамента, старший вице-президент ВТБ Дмитрий Пьянов, 70% активов группы Банка Москвы по МСФО, что составляет более 900 миллиардов рублей, перейдут в рамках реорганизации на баланс ВТБ, 30% активов — порядка 400 миллиардов рублей — остаются в «БМ банке».
«В «БМ банке» сохранятся все элементы плана финансового оздоровления, а именно: депозит АСВ, облигации федерального займа (ОФЗ), которые были куплены на средства этого депозита, проблемные активы, доставшиеся от Андрея Бородина (экс-главы, бывшего акционера Банка Москвы — ред.). Речь про все плохие активы прошлых акционеров и «немигрируемые» активы, которые по разным законодательным требованиям, либо из-за несогласия клиентов не могут быть переданы в «Банк Специальный», — сказал Пьянов.
В «БМ банке» останется также находящаяся под украинскими санкциями «дочка» Банка Москвы — «БМ банк Украина», добавил он.
ВТБ не надеется вернуть кредиты Банка Москвы
ВТБ в 2011 году приобрел 46,48% акций Банка Москвы у столичного правительства, получив впоследствии полный контроль. Сделка сопровождалась конфликтом акционеров и взаимными публичными выпадами топ-менеджеров ВТБ и Банка Москвы, который тогда возглавлял Андрей Бородин.
После смены собственников и ухода Бородина начали всплывать финансовые проблемы банка, в частности наличие огромной «дыры» в балансе. В итоге ЦБ, Агентство по страхованию вкладов и ВТБ в 2011 году приняли решение об оздоровлении кредитного учреждения, для чего были выделены 295 миллиардов рублей по льготной ставке 0,51% годовых. Банк должен их вернуть в 2026 году.
Объем проблемных активов, доставшихся от Бородина, в 2011 году оценивался в 366 миллиардов рублей. «С 2011 года ВТБ занимается возвратом этих долгов. В первые годы произошли значимые возвраты. Сейчас этот объем составляет около 243 миллиардов рублей. Потенциал по возврату этой задолженности практически исчерпан», — заявил топ-менеджер ВТБ.
Банку Москвы, согласно плану финансового оздоровления, в течение 2016-2018 годов необходимо создать резервы на возможные потери по проблемным активам в размере 68,9 миллиарда рублей.
«Доход для создания резервов будут генерировать облигации федерального займа, репо ОФЗ и доходное размещение этих средств через МБК внутри группы. Этого хватит для досоздания резерва», — отмечает Пьянов.
На данный момент ВТБ погасил 26 миллиардов рублей из 295 миллиардов рублей, выданных АСВ. «Источником для возвращения средств АСВ кроме потенциала возврата долгов являются ОФЗ. Мы взяли депозит у АСВ на 295 миллиарда рублей. На данный момент мы погасили 26 миллиардов рублей. На эти средства были куплены ОФЗ с рыночной доходностью. Это создает доход, необходимый для погашения депозита АСВ», — сказал он.
ВТБ сэкономит 10 миллиардов рублей в год
За счет присоединения Банка Москвы, сопровождающегося сокращением штата и оптимизацией офисных помещений, ВТБ намерен экономить до 10 миллиардов рублей в год.
«Мы исходим из того, что влияние на результаты по МСФО будет следующим. Эффект полного года после реорганизации Банка Москвы в части экономии издержек достигнет около 10 миллиардов рублей в год», — сообщил Пьянов.
«Безусловно в процессе интеграции происходит и оптимизация численности за счет централизации ряда функций двух юридических лиц с соответствующим сокращением затрат. Сейчас мы разрабатываем стратегию того, какие офисы останутся, какие будут уплотнены, какие выставлены на продажу. Будет серьезная оптимизация офисного пространства», — добавил он.
Стратегия ВТБ подразумевает также поглощение «материнским» банком розничной «дочки» «ВТБ 24». Однако пока принято промежуточное решение о том, что «ВТБ 24» сохранится как самостоятельное юрлицо, но лишится собственных поддерживающих служб — юридической, IT, безопасности.